“诈骗分子锁定黄金交易市场 水贝区商家频繁面临账户冻结难题”

水贝黄金珠宝交易集散地频遭诈骗分子觊觎，商户频受银行账户冻结之苦。冯丰便是其中一员，11月1日，他正正常营业时，突然接到银行通知，其账户中的5万元被冻结半年。经过与警方沟通，冯丰发现，原来是半个月前一笔价值54004元的黄金交易涉嫌诈骗，导致资金被冻结。买家郭总通过企业微信号下单，并以银行卡转账5万元，支付宝支付剩余款项。然而，这笔交易却成了诈骗案的一部分。

冯丰透露，郭总的微信号绑定的企业名为“广州明瑜投资有限责任公司”，已被列入经营异常名录。受此影响，他的其他银行卡及微信支付也被限制使用。在向深圳市罗湖翠竹派出所提供相关资料后，冯丰成功解冻了其他银行卡及微信支付，但涉案银行卡仍被冻结，对他的日常生活和经营造成影响。

近年来，水贝商户因涉嫌诈骗被冻结银行卡的情况并不少见，大发彩票。利用黄金进行洗钱的现象长期存在，随着“断卡行动”的推进和虚拟货币洗钱问题的加剧，黄金交易涉嫌诈骗的情况愈发严重，水贝商户的账户冻结忧虑也日益加重。

陈晨在水贝经营多年，曾两次遭遇此类事件。去年中秋节前，他收到2000元涉案资金，后被江苏警方冻结三天，改为限制非柜面交易。去年国庆前，他卖黄金收到2万多元，贵州警方要求退款或部分退款，他拒绝后银行卡成功解冻。陈晨表示，最近因涉嫌诈骗导致银行卡被冻结的现象在水贝相当普遍，大发快三网站。

2020年的“断卡行动”对这一现象产生了重要影响。该行动在全国范围内打击非法开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙。在管控压力下，非法分子将目光转向大额高频的黄金交易。此外，虚拟货币的洗钱问题也加剧了这一趋势。黄金与虚拟货币的匿名性为洗钱类犯罪追查增加了难度。